資金是企業有效推進業務運營與發展并賴以生存的血液和養料，資金管理是企業財務管理的核心職能，在《“十四五”中央企業發展規劃綱要》中明確央企要將集團資金管理業務規劃置于重要戰略位置。而國資委1號文發布，則進一步強調司庫建設對中央企業加強資金安全高效管理的重要意義?？梢哉f，司庫體系建設是中央企業數智轉型的重要突破口，也是落實國家戰略部署和高質量發展要求的重要舉措。
集團企業資金管理面臨挑戰
企業想要適應管理能力現代化和國資監管數字化的新要求，就要利用不斷更新迭代的現代化管理工具來加強資金管理。然而當前，多數企業信息化水平參差不齊，資金管理面臨重重挑戰。集團型企業內部信息系統相對分散，未能建立統一的司庫管理體系，無法對賬戶、資金結算、融資、擔保等進行實時動態管理。獲取數據及時性和準確性不足，導致集團對全球資金沒有完全可視。
其次，企業業財合一程度低，二者數據難以進行有效的互聯互通，形成信息孤島，無法充分發揮財務數據對業務活動的指導作用，實現資金信息的動態歸集和穿透可監測，容易造成流動性風險，降低企業資金周轉效率。并且，進一步影響金融資源配置，發揮不出集團整體規模優勢，造成融資成本提高，，影響企業高質量發展。
用友BIP全球司庫重塑資金管理價值
面對大型企業資金管理的種種挑戰，用友BIP推出新一代全球司庫管理體系，重塑企業資金管理價值，實現資金等金融資源的“可視、可控、可用、可管”。相較于傳統資金管理模式，新一代司庫職能重心正逐步從單一現金管理轉變為以價值創造為目標的資金運營和金融資源統籌，通過事前建立模型，事中監控預警，事后整改評價，實現企業全球風險智能管控。用友基于實踐應用，建立了6大貫通能力，支撐企業全球業務高質量發展，邁向世界一流。
通過建立總部統籌、平臺實施、基層執行“三位一體”的司庫管理組織，實現一套司庫系統貫穿集團全層級企業的資金管理，使全集團各層級之間形成“分工明確、職責清晰、協同高效”的管理機制。
打通司庫，核算，報表，業務等系統，打通各應用系統壁壘，確保數據流轉實時準確、高效順暢，消除信息孤島和數據煙囪，實現全過程信息監控和全級次穿透式監管。
實現境內與境外資金貫通，境內外本外幣一體化管理，提升企業在全球范圍內統一配置和調度資金等金融資源的能力，實現全球資金集中于高效運作。
統一數據標準，對各企業數據信息進行動態監測，讓資金等金融資源“看得見”。借助智能化信息技術深度挖掘數據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效。
實現業務財務端到端的深度融合，貫通業務經營與收付款流程，以資金管理視角支撐業務快速發展，斷增強企業價值創造力、核心競爭力和抗風險能力。
打通企業上下游，打造產業鏈生態，整合和運作資金及金融資源，構建產業鏈協同。通過對資本市場、風險管理、內外部銀行關系管理，促進產融結合深入發展。
用友BIP全球司庫典型應用場景
全球賬戶集中管理
集團企業賬戶分權管理模式，導致企業銀行賬戶開、銷、變流程不規范，總部無法及時了解成員單位全面資金分布和流向，各系統相互獨立，缺乏有效稽核手段，賬戶資金歸集難度大，難以發揮集團資金規模效應。用友BIP全球司庫為企業構建境內外賬戶一體化管理。規范賬戶開、銷、變管理制度及流程，對低效賬戶自動識別提醒，便于企業對賬戶定期核對清理。通過接入銀企直連，總部及時了解全集團賬戶資金頭寸和交易進展，保證企業資金安全，防范異常交易。
全球結算智能管理
集團企業未實現業財資融合管理情況下結算效率低，結算事前、事中監控與預警能力不足、事后分析不精細，導致重復支付、大額支付無法把控，舞弊現象屢見不鮮。用友BIP全球司庫可為企業構建境內外統一結算平臺，實現從采購到付款，從銷售到收款的業財融合一體化結算管理。通過大額支付管控，黑白名單等機制嚴格防范資金風險。支持智能配款、到賬自動生單實現企業結算全量化，智能化管理，有效提高資金效益。
此外，還幫助企業解決回單管理難題。一個平臺實現企業海量回單自動下載，節省人工登錄網銀下載時間；回單憑證自動匹配，提高對賬效率及對賬準確性；憑證歸檔自動打印，免除人工逐張打印回單再逐張匹配憑證的工作；業務單據及憑證附件可聯查電子回單文件，回單文件作為會計憑證佐證業務的發生，滿足歸檔政策要求，同時也方便核對調閱。
全球投融資科學管理
隨著企業的發展，對投融資管理愈發關注，但很多企業都面臨著資金缺口大，融資成本高、投資效益低等難題。尤其融資管理，存在集團融資品種授信額度看不全，融資與業務場景脫節，負債與預算脫節，流動性風險頻出，融資方案缺乏依據增加融資成本等問題。用友全球司庫通過靈活可配的金融產品工廠和投融資全流程管理，幫助企業實現以“交易事件”定義金融產品的全生命周期流轉，能夠無需開發，實時配置市場新出現的金融產品，可多維度進行數據、頭寸分析評估，有效支撐商業決策。此外，通過投融資組合方案評估，更合理地配置金融資源，提高企業全球金融服務能力和價值。
市場金融風險強化管理
近些年全球經濟變化加劇，外匯市場大幅波動，其不確定性與復雜性成為企業主要面臨的風險隱患。用友全球司庫幫助企業全面防范外匯風險，支持對行情數據收集跟蹤，通過情景模擬與敏感性分析，靈活、智能防范資金流動性風險與金融市場風險?？砂磶欧N類型，對外匯風險敞口進行多維度統計分析，實時反映各幣種資金敞口，智能提供流動性風險預警和風險規避方案建議，可進行對沖有效性測試，實時生成報告，助力企業及時有效管控流動性風險、外匯風險和市場風險。
數據挖掘支撐戰略決策
企業在司庫平臺中沉淀了大量的數據，如何借助智能化技術深度挖掘數據價值，推動企業管理決策、業務運營、客戶服務更加敏捷高效，將是增強戰略決策，實現一流水平司庫管理的關鍵。用友全球司庫實現多維度資金頭寸實時監測，構建企業資金業務全景視圖，通過建立存量資金、賬戶管理、風險監控等分析模型，合理調配資金等金融資源。按企業管理行業監管要求，劃分管理主題分析領域，為企業收付款業務、風險管理等決策支持提供輔助手段，幫助企業中高層快速做出決策響應，提高資金運營能力和資金周轉效率，有效合理的進行金融資源配置，從而提高市場競爭力。
新一代用友全球司庫以BIP 3數智化商業創新平臺作為基礎底座，深化業財融合和產融協同，支撐企業資金運營轉向金融資源運作的價值創造過程。未來，用友將伴隨企業在建設數字化的道路上長期發展，助力企業持續創新。
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